Polityka AML

1. Cel polityki

Malina Casino przeciwdziała praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Niniejsza polityka opisuje środki, jakie stosujemy, aby serwis nie został wykorzystany do legalizowania środków pochodzących z nielegalnych źródeł, oraz obowiązki, jakie w związku z tym spoczywają na graczach.

Polityka stanowi uzupełnienie Regulaminu i jest ściśle powiązana z procedurą weryfikacji konta (KYC). Jej naruszenie traktujemy jako istotne naruszenie regulaminu.

2. Poznaj swojego klienta

Każde konto podlega procedurze KYC. Przed realizacją wypłaty, a w uzasadnionych przypadkach także wcześniej, potwierdzamy tożsamość, wiek i miejsce zamieszkania gracza oraz – przy wyższych kwotach – źródło pochodzenia środków.

Dopuszczamy jedno konto na osobę, gospodarstwo domowe, numer telefonu, adres e-mail i adres IP. Konta zduplikowane zamykamy, a wykonane na nich operacje unieważniamy.

3. Monitorowanie transakcji

Wpłaty, wypłaty i aktywność w grach podlegają bieżącemu monitorowaniu. Szczególnej analizie poddajemy w szczególności:

• wpłaty i wypłaty nieproporcjonalne do dotychczasowej aktywności gracza;
• wpłaty szybko wypłacane bez rzeczywistej gry lub przy minimalnym obrocie;
• serie transakcji dzielonych tak, by nie przekroczyć progów kontrolnych;
• korzystanie z wielu metod płatności lub portfeli kryptowalutowych bez wyraźnego powodu;
• rozbieżności między danymi konta a danymi właściciela metody płatności;
• logowania z wielu krajów lub z narzędzi maskujących rzeczywistą lokalizację;
• wzorce gry wskazujące na zmowę lub zakłady o minimalnym ryzyku.

4. Działania zabronione

• pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i każda inna działalność przestępcza;
• zasilanie konta środkami pochodzącymi z nielegalnych źródeł;
• korzystanie z karty płatniczej, rachunku lub portfela należącego do innej osoby;
• przyjmowanie lub przekazywanie środków w imieniu osób trzecich;
• obciążenia zwrotne (chargeback) i anulowanie wpłat po ich wykorzystaniu;
• sprzedaż, zakup lub przenoszenie konta oraz wygranych na inną osobę;
• zmowa z innymi graczami oraz wykorzystywanie serwisu w celach komercyjnych;
• podawanie fałszywych danych lub posługiwanie się podrobionymi dokumentami.

5. Zasady płatności

Metoda płatności musi należeć do posiadacza konta. Tam, gdzie to możliwe, wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą zasilono konto. Nie realizujemy wypłat na rachunki osób trzecich.

Przed wypłatą wymagamy minimalnego obrotu wynoszącego 1x kwoty wpłaty. Jeśli suma postawionych zakładów jest niższa niż wpłata, możemy zatrzymać prowizję w wysokości 10% ostatniej wpłaty (nie mniej niż 2,25 zł), a przy kartach płatniczych i przelewach bankowych – 15%, tytułem kosztów obsługi płatności.

Przy transakcjach kryptowalutowych możemy poprosić o wskazanie adresu portfela i udokumentowanie pochodzenia środków. Zastrzegamy sobie prawo do odmowy przyjęcia wpłaty z adresu powiązanego z działalnością o podwyższonym ryzyku.

6. Środki stosowane wobec naruszeń

W razie uzasadnionego podejrzenia naruszenia możemy – z powiadomieniem lub bez niego – podjąć jedno lub kilka z następujących działań:

• natychmiastowa blokada konta i zawieszenie dostępu do usług na czas postępowania;
• wstrzymanie wszystkich oczekujących wniosków o wypłatę;
• trwałe zamknięcie konta w serwisie oraz na stronach partnerskich naszej platformy;
• unieważnienie wygranych oraz zajęcie salda konta;
• unieważnienie salda bonusowego i wykluczenie z przyszłych promocji;
• powiadomienie właściwych organów o podejrzeniu działalności niezgodnej z prawem.

Możemy także powiadomić inne podmioty branżowe, dostawców usług internetowych, banki, podmioty przetwarzające płatności oraz instytucje finansowe, jeśli podejrzewamy oszustwo lub działalność niezgodną z prawem.

7. Zgłaszanie podejrzanych transakcji

Transakcje budzące uzasadnione podejrzenia zgłaszamy właściwym organom zgodnie z obowiązującymi przepisami. O takim zgłoszeniu co do zasady nie informujemy gracza, jeśli ujawnienie mogłoby utrudnić postępowanie.

8. Przechowywanie dokumentacji

Dokumenty weryfikacyjne, historię transakcji i korespondencję z graczem przechowujemy przez okres wymagany przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, licząc od zakończenia relacji z graczem. Dane są zabezpieczone i dostępne wyłącznie dla upoważnionych pracowników oraz – na żądanie – dla uprawnionych organów.

9. Odpowiedzialność wewnętrzna

Za stosowanie niniejszej polityki odpowiada wyznaczony zespół zgodności. Pracownicy mający kontakt z obsługą graczy i płatnościami przechodzą szkolenia z rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych i zgłaszania podejrzeń. Politykę przeglądamy okresowo i aktualizujemy wraz ze zmianami przepisów i profilu ryzyka.

10. Kontakt

Pytania dotyczące niniejszej polityki oraz prośby o wyjaśnienie wymogów weryfikacyjnych kierujesz na adres support@malinacasino.com. Zgłoszenia formalne przyjmujemy pod adresem complaints@malinacasino.com.

Zaktualizowano 10 listopada 2026.